ইটিএফ কী এবং কীভাবে কাজ করে?
ETF এর পুরো অর্থ হচ্ছে Exchange Traded Fund, এই ফান্ডের মধ্যে একটি কোম্পানি নয়, বহু কোম্পানির একত্রীকরণ হয়ে একটি ETF তৈরি করে যেমন উদাহরণ দিলে NIFTYBEES হল একটি ETF যেখানে ভারতের সেরা 50 টা বড় কোম্পানি থাকে। NIFTYBEES র দাম মাত্র 250 টাকার কাছাকাছি তাহলে যদি আপনি 250 টাকা বিনিয়োগ করেন তাহলে আপনার পয়সাটা ভারতের 50 টা বড় কোম্পানির মধ্যে ভাগ হয়ে যায় আর যেমন ভাবে এই কোম্পানিগুলোর ব্যবসা বৃদ্ধি পাবে তেমনি এই ETF এর দাম গুলো বাড়বে।
ETF এর মধ্যে বিনিয়োগ করার সবথেকে বড় লাভ
প্রথমত ETF আপনি খুব সস্তায় ক্রয় করতে পারেন, যেমন ওপরেই আপনি পড়লেন NIFTYBEES আপনি কিনতে পারবেন মাত্র 250 টাকা দিয়ে। আর ভারতের সেরা 50 টা কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ করতে পারবেন। দ্বিতীয়ত আপনার পয়সা ডুবে যাওয়ার সম্ভাবনা প্রায় না এর সমান থাকে কারণ এখানে আপনি কোন একটা কোম্পানির মধ্যে নয় বহু কোম্পানির মধ্যে একসাথে বিনিয়োগ করছেন তাই যদি কোন একটা কোম্পানি ডুবেও যায় তাহলে বাকি কোম্পানিগুলো সামলে নেবে আর আপনাকে রিটার্ন দিয়ে দেবে।
ভারতের সেরা 5 টা ETF কোনগুলো?
- NIFTYBEES
- BANKBEES
- MIDCAPETF
- HDFCSML250
- GOLDBEES
এবারে তাহলে আসুন আমরা প্রতিটা ETF সম্পর্কে বিস্তারিত আলোচনা করি।
NIFTYBEES
NiftyBees এর সম্পর্কে আপনি প্রায় জেনেই গেছেন এর মধ্যে বিনিয়োগ করলে আপনার পয়সাটা ভারতের 50 টা সেরা কোম্পানির মধ্যে হয়ে যায়, এর মধ্যে রিস্কটা প্রায় না এর সমান থাকে কারণ আপনার পয়সাটা দেশের 50 টা বড় কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ হচ্ছে এবারে যেহেতু দেশের সবথেকে বড় কোম্পানি তাহলেই সেই কোম্পানি ডুবে যাওয়ার চান্সেস টা খুবই কম থাকে। আর যদি কোন কারণে একটা দুটো কোম্পানি ডুবে যায় তাহলে বাকি কোম্পানিগুলি সামলে নেবে আর আপনাকে ভালোই রিটার্ন দিয়ে দেবে। তবে গত 5 বছরে এই ETF রিটার্ন দিয়েছে 103% এর কাছাকাছি।
BANKBEES
এই ETF এর নাম শুনে আপনি সহজেই বুঝতে পারছেন আপনার বিনিয়োগটা হবে ব্যাংকের মধ্যে। ভারতের সমস্ত বড় ব্যাংকের মধ্যে বিনিয়োগটা হবে। তবে এর মধ্যে বিনিয়োগ করতে আমি আপনাকে কেন বলছি, তার কারণ হচ্ছে ভারতের অর্থনীতি বৃদ্ধি পাচ্ছে তার মধ্যে ভারতের ব্যাংক ও খুব বড় ভূমিকা পালন করে, তাই যদি আমরা এখন থেকে ব্যাংকের মধ্যে বিনিয়োগ করতে শুরু করে দিই তাহলে এটা অনুমান করা যাচ্ছে ভবিষ্যতে আমরা খুব ভালো রিটার্ন পাব তবে গত 5 বছরে আমাদের 62% এর রিটার্ন দিয়েছে। তবে এর মধ্যে ঝুঁকি প্রায় না এর সমান থাকে কারণ একই কথা আমরা কোন একটা কোম্পানির মধ্যে নয় বহু কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ করছি সেই কারণে কোন একটা ব্যাংক যদি ডুবেও যায় তাহলে বাকি ব্যাংকগুলো আমাদের ভালো একটা রিটার্ন দিয়েই দেয়।
MIDCAPETF
উপরের দুটো ETF গুলোর মধ্যে শুধুমাত্র ভারতের বড় কোম্পানিগুলো ছিল কিন্তু এবারে যদি আমরা রিটার্ন একটু বেশি পেতে চাই তাহলে আমাদের বড় নয় তার থেকে একটু ছোট অর্থাৎ মাঝারি আয়তনের কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ করতে হবে কারণ বড় কোম্পানিগুলো বড় হতে সময় একটু বেশি লাগে তাই রিটার্ন টা আমার একটু কম পাই, সেখানেই যদি মাঝারি আয়তনের কোম্পানিতে বিনিয়োগ করি তাহলে সেখানে কোম্পানির ব্যবসাটা খুব তাড়াতাড়ি বড় হতে পারে, MIDCAPETF এ আপনার পয়সাটা সমস্ত মিড সাইজের কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ হবে। এ রিটার্ন আপনি নিচে দেখতে পাবেন।
HDFCSML250
এবার আমরা বিনিয়োগ করবো আরো ছোট আয়তনের কোম্পানির মধ্যে কারণ আমরা রিটার্ন টা বেশি পেতে চাই, তবে এটা আমি আপনাকে কোন রকম পরামর্শ দিচ্ছি না যে আপনাকে সমস্ত ছোট কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ করতেই হবে কারণ যেহেতু ছোট কোম্পানির রিটার্ন আমাদের বেশি দেয় তেমনি ডুবে যাওয়ার চান্সটাও বেশি থাকে তবে যদি আপনি ETF এর মধ্যে বিনিয়োগ করেন তাহলে আমি আপনাকে আগেই বলেছি আপনার পয়সাটা কোন একটা কোম্পানির মধ্যে নয় বহু কোম্পানির মধ্যে বিনিয়োগ হয় আর HDFCSML250 এর মধ্যে টোটাল 250 টা কোম্পানি থাকে এবার আপনি ভাবুন এতগুলো কোম্পানির মধ্যে যদি একটা দুটো কোম্পানি ডুবেও যায় তাহলে কোন রকম আমাদের রিটার্নের মধ্যে তফাৎ আসবেনা বাকি কোম্পানিগুলো ঘোড়ার মতন ছুটে আমাদের রিটার্ন দিয়ে দেবে, রিটার্ন আপনি নিচে দেখতে পারবেন।
GOLDBEES
আগে আমার চারটি ETF এর মধ্যে পয়সাটা শুধুমাত্র শেয়ার বাজারে মধ্যেই বিনিয়োগ করছিল। কিন্তু GoldBees টার মধ্যে আপনার পয়সাটা সোনার মধ্যে বিনিয়োগ হবে আপনি একদম ঠিক শুনলেন। GoldBees এ বিনিয়োগ করতে আমি এই কারণে আপনাকে বলছি, কারণ শেয়ার বাজার সারা বছর কিন্তু সবুজ থাকে না অনেক সময় লাল হয়ে যায় যখন শেয়ার বাজার পতন হয় তখন আপনি লক্ষ্য করবেন সোনার দাম খুব বেড়ে যায়, সেই কারণে GoldBees মধ্যে বিনিয়োগ করাটা আপনার জন্য সবথেকে ভালো প্রমাণিত হতে পারে। GoldBees এর রিটার্ন আপনি নিছে দেখতেই পাবেন।
এবারে প্রশ্ন হচ্ছে ETF এর মধ্যে বিনিয়োগ আমরা কিভাবে করতে পারব, এটার উত্তর খুবই সহজ আপনি এর মধ্যে বিনিয়োগ DEMAT ACCOUNT এর সাহায্যে করতে পারবেন। অর্থাৎ যে একাউন্টের সাহায্যে আমরা এখনো পর্যন্ত শেয়ার কিনতাম সেখানেই থেকেই আপনি ETF টা কিনতে পারবেন।
যদি আপনার ডিমেট অ্যাকাউন্ট না থাকে তাহলে নিচে আমি আপনাকে লিংক দিয়ে দিচ্ছি সেখান থেকে আপনি বিনামূল্যে ডিমাট অ্যাকাউন্ট ওপেন করতে পারেন।
তবে ETF এর উপর আমি একটা বিস্তারিত ভিডিও বানিয়েছি যদি আপনি ভিডিও দেখে আরো ভালো করে বুঝতে চান তাহলে নিচে ভিডিও লিংক পেয়ে যাবেন। তাহলে গিয়ে দেখুন আপনার খুবই কাজে লাগবে।
তাহলে আশা করছি এই আর্টিকেলটার মাধ্যমে আমি আপনার একটু হলেও সাহায্য করতে পেরেছি যদি আপনার ভালো লেগে থাকে তাহলে নিচে কমেন্টে আমাকে অবশ্যই জানাবেন আর আপনি বন্ধুদের সাথে শেয়ার করতে একদম ভুলবেন না।
FAQ”S
ETF মানে কি?
ETF মানে Exchange-Traded Fund। এটি এক ধরনের ফান্ড যা স্টক মার্কেটে ট্রেড হয় এবং কোনো সূচক, কমোডিটি বা সম্পদকে ট্র্যাক করে। স্টকের মতো সহজে কেনাবেচা যায়, খরচও কম।
Etf কিভাবে sip করতে হয়?
ETF-এ SIP (Systematic Investment Plan) করতে হলে:
1. ডিম্যাট অ্যাকাউন্ট খুলুন।
2. ব্রোকারেজ প্ল্যাটফর্ম বেছে নিন (যেমন: Groww, Zerodha)।
3. মাসে একটি নির্দিষ্ট তারিখে ETF ইউনিট কিনুন।
4. অটোমেটিক ইনভেস্টমেন্টের জন্য কিছু প্ল্যাটফর্মে SIP অপশন আছে, সেট করুন।
এভাবে নিয়মিত বিনিয়োগ করলে দীর্ঘমেয়াদে লাভ হতে পারে।
ইটিএফ কি ভালো বিনিয়োগ?
হ্যাঁ, ETF ভালো বিনিয়োগ হতে পারে, কারণ:
বৈচিত্র্য: একসাথে অনেক স্টক বা সম্পদে বিনিয়োগ হয়।
খরচ কম: মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় ফি কম।
নমনীয়তা: স্টকের মতো যেকোনো সময় কেনাবেচা যায়।
সহজ: বাজার সূচক ট্র্যাক করে, তাই গবেষণার প্রয়োজন কম।
তবে ঝুঁকি থাকতে পারে, তাই লক্ষ্য ও সময় অনুযায়ী বিনিয়োগ করুন।
ইটিএফ কি নতুনদের জন্য ভাল?
হ্যাঁ, ETF নতুনদের জন্য ভালো, কারণ:
সহজ: বাজার সূচক ট্র্যাক করে, তাই গবেষণার প্রয়োজন কম।
বৈচিত্র্য: একসাথে অনেক স্টক বা সম্পদে বিনিয়োগ হয়।
খরচ কম: মিউচুয়াল ফান্ডের তুলনায় ফি কম।
নমনীয়তা: স্টকের মতো যেকোনো সময় কেনাবেচা যায়।
নতুনরা ধীরে ধীরে শুরু করে দীর্ঘমেয়াদে বিনিয়োগ করতে পারে।
ইটিএফ কি ভারতে লভ্যাংশ দেয়?
হ্যাঁ, ভারতে কিছু ETF লভ্যাংশ (Dividend) দেয়, বিশেষ করে যেগুলো ডিভিডেন্ড-পে স্টক বা ইন্ডেক্স ট্র্যাক করে। তবে সব ETF লভ্যাংশ দেয় না, কিছু শুধু মূল্য বৃদ্ধির উপর ফোকাস করে। লভ্যাংশ পেতে চাইলে ডিভিডেন্ড-ফোকাসড ETF বেছে নিন।
